Banca Generali, Fineco, Mediolanum è più. Eccu i bilanciu di Mediobanca
Un studiu di Mediobanca Securities analizeghja u rendiment di i principali fondi distribuiti da e rete in 2020. Eccu i risultati. In cima hè Banca Generali. L'articulu di Fernando Soto
Trà e rete di cunsiglieri finanziarii italiani, Banca Generali hè quella chì in u 2020 hà datu à i so clienti u più altu livellu di performance di i fondi posti. Questu hè indicatu da un studiu recente realizatu da Mediobanca Securities chì hà rivisu un analisi realizatu in 2017 à l'occasione di l'entrata in vigore di Mifid2.
In questu casu, però, l'analisti di a Piazzetta Cuccia anu allargatu u scopu di l'inchiesta, paragunendu i renditi di i 40 fondi principali in quantu à l'attivu di ognuna di e 5 cumpagnie di risparmiu listate nantu à a Piazza Affari. In più di questi, i primi 20 fondi per ogni categuria d'investimentu sò stati ancu cunsiderati, per un totale di 330 sottofondi analizati.
Frà questi, quelli chì anu ottenutu u megliu rendimentu per i clienti in u 2020 eranu quelli di Banca Generali. A banca guidata da u CEO Gian Maria Mossa hà in fattu tornatu à i so clienti un rendimentu grossu mediu di 13,86%. Una figura chì scende à u 10,71% si cunsiderà i costi è chì hè quasi u doppiu paragunatu à i cuncurrenti più vicini.
In fatti, Banca Mediolanum hè decisamente più distaccata. A reta di i banchieri di famiglia fundata da Massimo Doris hè in u sicondu postu in stu ranking speciale, grazia à un rendimentu grossu mediu di 7,97% à i so clienti (5,28% net). Terza tappa di u podium per Azimut (5,76% lordu è 2,39% nette) mentre Fineco (3,59% grossu è 1,36% nette) è Anima (3,31% lordu è 1,66%) restanu daretu à u nette.
In più di u calculu di u rendiment, l'analisi di Mediobanca Securities vede ancu quantu paganu i clienti finali per stu tipu di cartera. I costi, in fattu, sò unu di i prublemi maiò chì anu accumpagnatu l'industria in l'ultimi anni, soprattuttu cù l'entrata in vigore di Mifid2. Sicondu Mediobanca, Banca Mediolanum è Banca Generali sò e cumpagnie chì anu fattu a maiò parte di tutti i sforzi per riduce i costi, mentre Fineco cuntinueghja à prufittà di u so approcciu classicu chì vede i tariffi di rendiment zero.
Per quessa, a relazione trà l'impatti chì questi costi anu nantu à u rendiment hè assai interessante. Ainsi, les clients de Fineco voient 62 % des performances brutes érodés par les coûts appliqués, ceux d'Azimut 58 % et ceux d'Anima 50 %, tandis que l'impact sur les clients de Banca Mediolanum est nettement inférieur (34 %) et de Banca Generali (23 %). %).
Questa hè una traduzzione automatica da a lingua italiana di un post publicatu in StartMag à l’URL https://www.startmag.it/economia/le-pagelle-di-mediobanca-su-banca-generali-e-non-solo/ u Tue, 02 Nov 2021 06:08:01 +0000.