Mps, Bpm, Banca Aletti è ancu di più, eccu u scemu nantu à i diamanti
U procuratore di Milano hà dumandatu l'accusazione di 105 persone è cinque cumpagnie: Banco Bpm, Unicredit, Mps, Banca Aletti è Intermarket Diamond Business spa (Idb). Articulu di Emanuela Rossi
Proseguenu e procedure penali per a scam di diamanti , chì anu implicatu banche è cumpagnie di vendita è chì anu dannatu migliaia di investitori, cumpresu Vasco Rossi è l'imprendatrice Diana Bracco Dopu qualchì annu d'investigazioni, u procuratore di Milano hà dumandatu l'accusazione di 105 persone è cinque cumpagnie: Banco Bpm, Unicredit, Mps, Banca Aletti è Intermarket Diamond Business spa (Idb). D'altra parte, a pusizione di Intesa Sanpaolo è Diamond Private Investment spa (Dpi), chì hà dumandatu à negoziare, hè stata rimossa. Inoltre, u casu include ancu l'intervenzione di l'Autorità Italiana per a Competizione chì in 2017 hà impostu ammende di più di 15 milioni di euro à Banco Bpm, Intesa Sanpaolo, Montepaschi, Unicredit è i dui broker.
COSU L'AVUCATU HÀ DECISU IN CASU DI DIAMANTI
A Procuratura di Milano hà dunque dumandatu l'accusazione di 105 persone è cinque cumpagnie , cumprese quattru istituzioni di creditu, in i procedimenti in corso. Cum'è l'annunziatu da Ansa è Reuters, l'accusazioni sò frode, autolavamentu è corruzzione trà privati, per un prufittu presuntamente ingiustu à u dannu di i picculi investitori, chì u procuratore milanese hà quantificatu in circa 500 milioni di euro, 314 di i quali per i mediatori di e petre preziose.
L'accusati sò dirigenti, anziani dirigenti, ufficiali è anziani ufficiali di l'istituzioni di creditu è di i dui intermediari di diamanti: Antitrust, a Banca d'Italia, l'associazioni di consumatori Codacons è Asso-Consum è a sucietà Camelot Holding.
L'evenimentu di i diamanti
L'inchiesta, chiuduta in uttrovi 2019, in ferraghju di u listessu annu hà purtatu à a sequestrazione di più di 700 milioni da Dpi è da e banche implicate. Sicondu u procuratore di Milano, sia i broker sia l'istituzioni di creditu sò culpevuli: i primi avarianu purtatu a truffa finu à dicembre 2016 mentre chì i secondi eranu cunuscenti di l'azzione ingannevuli. Banche chì, in fatti, dapoi u 2017, dopu à l'amenda imposta da l'Autorità di a Competizione è di u Mercatu, anu cuminciatu à restituisce i soldi in tuttu cumprendu torna e petre à u prezzu iniziale. Tutti eccettu Banco Bpm chì hà ricunnisciutu a differenza trà u valore attuale presuntu è u prezzu pagatu lascendu i diamanti in manu à i clienti.
CUMU A SCAM DI DIAMANTI SPIEGA
Sicondu ciò chì hè statu ricustruitu in i ducumenti di l'accusazione, l'operatori bancarii offrenu à i clienti l'acquistu di diamanti cum'è un asset di rifugiu sicuru cun certa liquidità, chì avaria garantitu rendimenti trà 2% è 5%. In quantu à u costu, hè statu fattu crede chì u prezzu pagatu era u valore propiu di a petra ma in realità includia u 20% di TVA, e cumissioni à e banche, i costi di a cumpagnia venditrice (assicurazione, accontu). In breve, da e valutazioni effettuate, u valore reale di i diamanti era trà 30% è 50% di u prezzu pagatu. Dopu, se u cliente vulia vende i diamanti, duveria pagà à i broker una commissione chì variava trà 7 è 16%, secondu a durata di l'investimentu.
QUALU HÀ NEGOCIATU SU DIAMANTI
Ci vole à ramintà, cum'è menzionatu, chì sia Intesa Sanpaolo sia Diamond Private Investment anu dumandatu un pattu è anu digià ottenutu un parè favorevule da u procuratore. In particulare, Ca 'de Sass duverà pagà 100 mila euro è soffre a cunfiscazione di 61 mila euro cum'è prufittu di u crimine, mentre per Dpi a pena pecuniaria hè di 34 mila euro è a cunfiscazione supera i 88 milioni.
U CASU DI BANCO BPM
Banco Bpm merita un capitulu separatu à u quale, cum'è Business Insider ricorda, u Procuratore di Milano in u procedimentu penale in Farraghju di dui anni fà hà notificatu un decretu di sequestru preventivu per 84,6 milioni è una informazione di garanzia "per offensione amministrativa per u crimine di presunta auto -lavacu "è" per l'ipotesi di un ostaculu à l'eserciziu di e funzioni di l'autorità di cuntrollu publicu ". Sicondu ciò chì hè lettu in i bilanci finanziarii 2020 redatti da Banco Bpm publicati di ghjennaghju scorsu, in l'avvisu chì chjude l'investigazioni preliminari, "u Procuratore hà ancu accusatu alcuni ex dirigenti è impiegati di u Gruppu di u crimine di frode aggravata, lavaggiu, eserciziu di e funzioni di l'autorità di cuntrollu publicu è corruzzione trà privati ". Business Insider ramenta chì in maghju 2019 u direttore generale, Maurizio Faroni, avia dimissiunatu di u gruppu postu chì era statu suspesu pochi mesi nanzu perchè era statu implicatu in l'affare.
In totale, «circa 23 700 lagnanze sò state ricevute per un petitum tutale di circa 700 milioni; di questi circa 1.300 anu fattu nasce prucessi civili chì vedenu a banca accusata per un petitum totale di circa 64 milioni ". In ghjennaghju 2021, si nota, "lagnanze è disputi per un petitum totale chì supera i 500 milioni sò stati definiti". Si tratta di numeri impurtanti chì spieghenu perchè u gruppu guidatu da hà decisu di ùn rimbursà micca cumpletamente i clienti chì anu presentatu una lagnanza – à u cuntrariu di ciò chì hè statu fattu da Intesa Sanpaolo, Unicredit è Montepaschi – ma di analisà a situazione casu à casu . Banco Bpm hà ancu creatu un fondo di "diamanti" per i rimborsi chì hè statu adupratu per 256,6 milioni è chì "pare coincide cù a figura chì u gruppu milanese hà messu in piastra per chjode i 500 milioni di disputi: hè pocu più di a metà di i soldi richiesti cun lagnanze.
A SANZIONE DI L'ANTITRUST E L'INTERVENTU DI U CUNSIGLIU DI STATU
In u 2017, l'Autorità Antitrust avia sanzionatu i prutagunisti di l'affare per più di 15 milioni d'euri. I profili di improprietà truvati da Piazza Verdi à a fine di a procedura riguardanu l'infurmazioni ingannevuli è omissive diffuse attraversu u situ è u materiale promozionale preparatu in quantu à u prezzu di vendita di i diamanti, presentatu cum'è un prezzu di mercatu, u risultatu di un sondaghju obiettivu publicatu nantu à i principali ghjurnali ecunomichi, a tendenza di u mercatu di i diamanti, riprisentata in una crescita stabile è costante, a facilità di rivendita di diamanti à i prezzi indicati è cun un certu tempu è infine a qualificazione di prufessiunali cum'è capi di mercatu.
In realtà, l'Autorità hà scupertu chì i prezzi di u mercatu eranu i prezzi di vendita liberamente determinati da i prufessiunali in una misura ben sopra u costu di compra di a petra è i punti di riferimentu internaziunali è chì e prospettive di rivendita eranu ligate solu à a pussibilità chì prufessiunale trova altri clienti in u so circuitu. D'altronde, l'Agcm avia accertatu chì e banche, u principale canale di vendita di diamanti per e duie imprese, anu offertu l'investimentu à un gruppu particulare di clienti interessati à cumprà diamanti cum'è rifugiu sicuru è diversificà i so investimenti. Specificamente, amende di 2 milioni sò state imposte à BID, 4 milioni à Unicredit, 3,35 milioni à Banco Bpm, 1 milioni à DPI, 3 milioni à Banca Intesa è infine 2 milioni à Montepaschi. Dui ghjorni fà u Cunsigliu di Statu hà accettatu e sanzioni imposte da l'Antitrust à Unicredit è à Banco Bpm ridotte di 30% . Sicondu u Cunsigliu, in fattu, "u rolu di a Banca assume un valore menu marcatu di quellu di a cumpagnia di vendita, avendu decisu di facilità a vendita di oggetti preziosi". Dunque, u "cuntributu illegale ma sempre secondariu di a banca ùn pare micca esse in gradu di ghjustificà l'applicazione di una sanzione chì hè guasi u doppiu di quella imposta à a sucietà di vendita, chì hè l'autore principale di l'offesa, è questu tenendu ancu in tene contu di i parametri supplementari stabiliti da l'Autorità ". Per questa ragione, Palazzo Spada hà cunclusu, a sanzione era "irragionevule" paragunata à a condotta "in realtà attribuibile".
Questa hè una traduzzione automatica da a lingua italiana di un post publicatu in StartMag à l’URL https://www.startmag.it/economia/mps-bpm-banca-aletti-e-non-solo-ecco-la-figuraccia-sui-diamanti/ u Wed, 07 Apr 2021 08:10:41 +0000.