U Rapportu FINRA Pone in Risaltu Novu Focus nantu à l’Appenze di Cummerciu “Cume”

Oghje in nutizie "manca u lede" …

Invece di mira à e persone implicate in potenzialmente collusioni è manipulazioni di u mercatu durante a GameStop di a settimana scorsa, pare chì FINRA stia invece focalizendu i so sforzi nantu à e "piattaforme digitali" è l'applicazioni "simili à u ghjocu". Perchè, a sapemu tutti, hè a piattaforma chì hà cullucatu nantu à i pannelli di missaghji è hà messu quessi cumerci, nò?

Ùn ferma nunda à u fattu chì de facto u capimachja di WallStreetBets Deepfuckingvalue, chì avemu profilatu quì , sembrava aduprà un contu e-Trade mentre scambiava, u rapportu 2021 di FINRA di Esami è Priorità – chì riassume i risultati di l'esame da 2020 – trasforma u focu in piattaforme cun "ghjocu- cum'è "funziunalità, secondu ThinkAdvisor è Law 360 .

U rapportu dice: "L'applicazioni in linea di broker-dealers, oltre à quelle offerte da altri servizii finanziarii è imprese orientate à u consumatore, includenu funzionalità interattive è" simili à u ghjocu ", è ancu forme cunnesse di publicità è marketing."

Queste caratteristiche "influenzanu parechji aspetti di cume l'imprese interagiscenu è cumunicanu cù i clienti, da a publicità iniziale attraversu l'apertura di conti, raccomandazioni è a presentazione di diverse scelte d'investimentu", u rapportu nota. Dopu dice chì hà trovu chì i broker-dealers "ùn anu micca riesciutu à vigilà è mantene e pulitiche è e procedure per e cumunicazioni numeriche".

FINRA dice chì alcuni rivenditori di broker ùn "mantenenu micca politiche è procedure per identificà ragionevolmente è risponde à e bandiere rosse – cume lagnanze di i clienti, email di i rappresentanti, [attività fora di l'attività] riviste OBA o riviste publicitarie – chì i rapprisentanti registrati utilizavanu numerichi digitali impermissibili metudi di cumunicazione, cumpresi sms, messageria, rete suciale, appiicazioni di cullaburazione o 'seminarii di vendita elettronica' in chatrooms ".

Robert Cruz, vicepresidentu, Governance di l'Infurmazioni per u fornitore di tecnulugia Smarsh, hà aghjustatu: "FINRA mette in evidenza a necessità di ispezionà l'attività cummerciale esterna (OBA), ciò chì hè significativu date e recenti nutizie intornu à GameStop".

Cummentendu nantu à l'utilizatore Reddit Deepfuckingvalue è u so recente impiegatu in Mass Mutual, Cruz hà dettu: "E tecnulugie di supervisione devenu esse in gradu di identificà frammenti di cumunicazione chì indicanu chì ponu esse indicatori di cattiva condotta di l'impiegati – sì quelli si stanu accadendu in rete appruvate, o ponu esse accadute nantu à pruibitu arnesi. "

Hà cuntinuvatu, dichjarendu chì parechje imprese "anu luttatu per difende a linea trà e cumunicazioni persunali è cummerciale – in particulare postu chì tutti passemu quasi tuttu u nostru tempu nantu à l'applicazioni mobili è e tecnulugie di videoconferenza. L'impiegati anu bisognu di fà u so travagliu, è assenti di una guida più esplicita da l'imprese, ponu facilmente gravità versu strumenti chì sò familiarizati è chì sò facilmente accessibili, cum'è Signal, Telegram, WhatsApp è altri ".

Cruz hà vistu "parechje imprese rinfurzanu e so pulitiche è i prucessi di due diligence per fà chì ci sia una guida chjara nantu à chì strumenti sò permessi, cumprese l'ispezione di e nuove funzionalità per determinà se esistenu meccanismi sufficienti per catturà quelle comunicazioni prima ch'elli sianu permessi di esse aduprati per scopu cummerciale ", hà cunclusu.

Trà FINRA chì si concentra nantu à e piattaforme è a chjama d'eri da Maxine Waters per trascinà i dirigenti di GameStop prima di u cungressu à e prossime udienze (cum'è se a sucietà avessi qualcosa à chì vede cù u muvimentu di l'azzioni), ci hè guasi garantitu chì i legislatori è i regulatori truveranu tuttu, ma a ragione di u caosu di a settimana scorsa. Simu certi chì serà una audizione di u Cungressu chì esemplifica l'efficacità di e udienze di u Cungressu.