Tutti i difetti di Deutsche Bank, Ing, Société Générale è micca solu in l'anti-riciclamentu di soldi
A Deutsche Bank tedesca hà 3.893 milioni di dollari in transazzioni suspetti, è l'Olandese Ing Bank 3.455 milioni di dollari. Magagne ancu per a Société Generale francese, cù 2.276 milioni di dollari di transazzioni sospette, è u lettone Pnb Banka
Ùn esiste ancu un sistema eurupeu anti-riciclamentu di soldi ma a BCE deve piglià assai in contu u prublema. Questu hè dettu da Andrea Resti, prufissore assuciatu à Bocconi, chì in un'analisi per u supplementu " Affari è Finanza " di Repubblica mette in evidenza l'urgenza di a dumanda partendu da i documenti secreti – relativi à transazzioni suspettose – di a unità di intelligence di u Tesoru di i Stati Uniti . Da chì emergenu traffici esorbitanti.
CH ARE SONU FICHI FINCENI
I File FinCEN includenu più di 2.100 segnalazioni di attività suspittosa presentate da banche è altre imprese finanziarie à a unità di intelligenza di a Rete di Infurzamentu di i Criminali Finanziari di u Dipartimentu di u Tesoru di i Stati Uniti. I ducumenti secreti sò stati uttenuti da BuzzFeed News chì li hà spartuti cù u Consorziu Internaziunale di Ghjurnalisti Investigativi (ICIJ). Quest'ultima hà urganizatu una squadra di più di 400 ghjurnalisti di 110 ghjurnali è 88 diversi paesi per investigà u mondu di a banca è di u riciclamentu di soldi. FinCEN è u Dipartimentu di u Tesoru ùn anu micca rispostu à una seria di dumande inviate da ICIJ. FinCEN hà dettu à BuzzFeed News chì ùn cummenta micca l '"esistenza" o a "inesistenza" di rapporti specifici d'attività suspittosa.
Andendu in i dettagli, l'analisi ICIJ hà trovu, più di 2 trilioni di transazzioni emergenu da i documenti trà 1999 è 2017 chì sò stati segnalati da ufficiali di conformità interna di l'istituzioni finanziarie cum'è pussibule riciclamentu di soldi o altre attività criminali. . I registri mostranu chì cinque banche mundiali – JPMorgan, HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank è Bank of New York Mellon – "anu continuatu à prufittà di individui putenti è periculosi ancu dopu chì l'autorità americane anu amandatu queste istituzioni finanziarie per fallimenti precedenti. in cuntenendu flussi di soldi sporchi ".
Ci hè da sottolineare, avemu lettu annantu à u situ ICIJ, chì "l'agenzie americane incaricate di fà rispettà e leggi nantu à u riciclamentu di soldi raramente perseguenu e grandi banche chì infrangenu a legge è l'azzioni intraprese à pena arruffanu u flussu di soldi sacchighjati chì sò versa in u sistema finanziariu internaziunale ".
Si rimarca ancu chì, in certi casi, l'istituzioni di creditu anu cuntinuatu à spustà fondi illeciti ancu dopu chì i funzionari americani li avissinu avvertitu ch'elli avianu da affruntà prucessi penali "s'elli ùn cessavanu di fà affari cù maffiosi, scammatori o regimi currutti".
Per uttene un quadru più chjaru di i termini di magnitudine, ICIJ sottolinea chì ancu s'ellu si tratta di "una quantità enorme" i 2 trilioni di dollari in transazzioni sospette identificate in questi documenti "hè solu una goccia in un mare assai più grande di soldi. terra chì sbocca nantu à e banche di u mondu ». I fugliali FinCEN rapprisentanu menu di u 0,02% di i più di 12 milioni di rapporti d'attività suspittosa chì l'istituzioni finanziarie anu presentatu à a Rete di Infurzazione di i Crimini Finanziari trà u 2011 è u 2017.
E BANCHE DI L'UE IMPLICATE
I principali gruppi europei implicati includenu a Deutsche Bank tedesca, cù 3.893 milioni di dollari di transazzioni sospette, è l'Olandese Ing Bank cù 3.455 milioni di dollari. Seguitatu da a Société Generale francese (2.276 milioni di dollari) è da a Lettonia Pnb Banka (1.674 milioni di dollari); a Raiffeisen austriaca (806 milioni di dollari) è a Banca Privata Quintet di Lussemburgu (624 milioni di dollari) sò più in daretu. In fondu à a classifica ci sò a Banca Cipriota di Cipru (213 milioni di dollari), l'Olandese Abn Amro (173 milioni di dollari) è u francese Bnp Paribas (157 milioni di dollari).
"Hè colpente chì l'istituzioni più casuali in a trasmissione di soldi suspettu – scrive Resti – appartenenu à paesi chì ricunnosciamu ghjustamente una alta capacità di rispettà e regule, cum'è a Germania è l'Olanda".
BANCHE ITALIANE
Prima di i Taliani hè Unicredit di u quali 227 milioni di dollari di transazzioni sospette sò segnalati. "Trà e grandi banche di a zona euro sottumette à a supervisione di a BCE, l'italiani passanu per i pensionisti – scrive Resti -: pochi rapporti è quantità chì sò in tuttu modesti. Forse perchè a Mafia è a 'Ndrangheta lavanu soldi in modu più raffinatu (a creatività di u made in Italy …), ma sicuramente ancu grazia à i cuntrolli purtati da a Banca d'Italia è l'UIF ".
U CASU DI L'OLANDESI ENG
Trà l'istituzioni europee più attive, cum'è avemu vistu, l'Olandese Ing Bank chì hà fattu transazzioni sospette per quasi 3,5 miliardi di dollari. In particulare, si pò vede chì 2,7 miliardi di dollari sò scambiati cù una banca lettone in menu di un annu in u bilanciu di u quale ci sò depositi di i clienti per circa 250 milioni di euro. Infatti, si scopre chì u 29 di marzu di u 2006, 827 milioni di dollari passanu per un ghjornu unicu, guasi u triplu di i depositi totali. A banca di i Stati Uniti chì ghjoca u rolu di intermediari realizeghja investigazioni è scopre chì sò guidati da un oligarchu russu è passanu per Cipru è l'Isule Vergini è dopu avè dumandatu à Ing Bank per chiarimenti, sente a risposta chì si tratta di soldi passati trà imprese attribuibili à u listessu beneficiariu è chì eventualmente hà tornatu à u mittente. «L'oligarchu, pruprietariu di yachts è squadre di football chì ùn u divertenu più, pare vedelu truvà un novu passatempu eccitante in i trasferimenti bancari. È pagà cummissioni sustanziali à e banche in cinque paesi solu per camminà qualchì centinaia di milioni intornu à a casa
PERCHÈ A BCE DEVE AGIRE
Resti mette in risaltu cume "tali spese (è rivenuti persi) – chì risicheghjanu ancu esse accettati cum'è" costu di produzzione "necessariu per fà una impresa quant'è ambigua quant'è prufittuosa – ponu influenzà a stabilità di capitale di l'istituzioni di creditu, mettendu in periculu a so sopravvivenza ".
In realtà "se in u passatu certe pratiche di cunfine ingrassavanu una banca chì a rendia, paradossalmente, più solida, oghje a esponevanu à rischi legali più impurtanti è à u periculu chì un publicu sempre più attente à e questioni etiche li giressi u spinu". Dunque, in attesa di a creazione di un anti-riciclamentu europeu, a BCE hè chjamata à tene l'attenzione nantu à a questione "ancu s'ellu ùn hà micca duveri di supervisione diretta nantu à a materia".
Ci vole à dì chì «dapoi qualchì tempu, Francoforte si presta più attenzione à issi aspetti quandu analizeghja e banche o autorizeghja novi istituzioni, partenarii o amministratori, prevedendu ancu scambii d'infurmazioni cù l'autorità naziunali. Cum'è tutti l'organi supranaziunali, a BCE hà ancu bisognu di tempu per sintetizà interessi è resistenze di diversi paesi, aghjurnendu e so linee d'azione è e so priorità. I fugliali FinCEN suggerenu chì quellu tempu hè ghjuntu ".
Questa hè una traduzzione automatica da a lingua italiana di un post publicatu in StartMag à l’URL https://www.startmag.it/economia/tutte-le-magagne-di-deutsche-bank-ing-societe-generale-e-non-solo-nellantiriciclaggio/ u Sun, 15 Nov 2020 15:49:44 +0000.