Micca solu Wirecard, eccu l’ultimu scandalu bancariu in Germania: DHB
Handelsblatt hà fattu saltà un altru scandalu bancariu in Germania dopu à Wirecard; u casu riguarda a Deutsche Handelsbank di Munich (DHB)
Ùn ci hè pace per u mondu bancariu tedescu. Dopu u Ciclone Wirecard, un altru scandalu puderia influenzà una nova istituzione di creditu tedesca, a Deutsche Handelsbank di Monaco (DHB). Questu hè statu rivelatu da Handelsblatt , in un longu articulu basatu annantu à e so proprie ricerche è nantu à e lagnanze di una urganizazione senza scopo di lucro per a prutezzione di l'investitori defraudati, l'EFRI di Vienna, secondu a quale a truffa chì vede a piccula banca bavariana à u u centru hè simile in parechji modi quellu di Wirecard, ancu se e dimensioni devenu esse più chjuche.
Simile hè u meccanisimu chì averia purtatu a Deutsche Handelsbank à diventà un prucessore di pagamentu per una rete di piattaforme in ligna dubbitose chì prumettianu à l'investitori retail più o menu vincite di ghjocu grazia à l'usu di algoritmi intelligenti. L'algoritmu ùn esistia micca è à a fine nè e vittorie, postu chì di colpu i soldi sò spariti. Per attirà i clienti, in più di a so avidità è di a presenza di piattaforme digitali più o menu credibili, u sustegnu cù l'istitutu bavarianu, cunsideratu affidabile in u meccanismu messu in opera da i scammatori.
U parchettu di Munich hè attualmente investigatu. I portavoce intervistati da Handelsblatt da Munich ricusanu ogni rispunsabilità, rimarcendu chì nè a banca, nè i so dirigenti nè i so impiegati ùn sò ufficialmente investigati da i magistrati è chì e investigazioni sò dirette versu "scunnisciutu". Anu rilevatu chì l'istitutu collabora attivamente cù l'uffiziu di u procuratore è sò sicuri chì à a fine DHB esce pulitu è rinfurzatu in u so travagliu di cambiamentu di strategia intrapresu dapoi dui anni.
Ma se un cambiamentu era necessariu, in effetti parlemu di un veru puntu di svolta, evidentemente u corsu di l'anni precedenti deve avè suscitatu più di qualchì preoccupazione aumentata – cusì argumentanu analisti critichi cum'è Volker Brühl, direttore di u Centru per Studii Finanziari di l'Università di Francoforte – quandu l'effetti di l'affare Wirecard sò stati visti.
I ghjurnalisti Handelsblatt anu sappiutu leghje in i ghjurnali a notificazione sottumessa da i cullaburatori di EFRI, l'Iniziativa Europea di Recuperazione di Fondi, à u procuratore di Monaco. L'urganizazione viennese, chì agisce per prutege 322 cittadini europei defraudati per un valore di 11,5 milioni di euro, hà presentatu à i magistrati bavaresi "documenti, dichjarazioni è prove chì ghjustificanu u suspettu chì Deutsche Handelsbank AG hà fattu grandi trasferimenti finanziarii in relazione à u cummerciu in linea fraudulente siti web ".
U meccanisimu hè cunnisciutu dapoi almenu 2019, quandu u procuratore di Saarbrücken hà messu à palesu u primu giru maiò di fraude in linea, daretu à u quale opera una mafia europea altamente urganizata è capace di operà in modu capillare in u territoriu, grazia à u cumpiacenza di l'istituzioni di creditu ordinarie. In generale, più di 200 000 tedeschi sò cascati in ste trappule fin'à avà è e perdite sò di miliardi d'euri, secondu i magistrati di Saarbrücken.
In u casu DHB, a banca seria u canali di supportu per una triangulazione cumposta da i call center chì operanu in i Balcani, apparentemente credibili piattaforme di ghjocu è lotterie in ligna è, precisamente, Deutsche Handelsbank. A piccula istituzione di creditu bavarese, pusseduta da u miliardariu famiglia Reimann, cù i so 70 impiegati è un bilanciu di 820 milioni d'euri, hà ghjucatu un rolu fundamentale, precisamente perchè era cunsiderata affidabile da investitori ingannati.
Per Elfriede Sixt, direttore di EFRI, ciò chì hè emergutu finu à avà hè solu a punta di l'iceberg. "A maiò parte di e vittime ùn raportanu mancu", hà dettu à Handelsblatt , "ci sò innumerevoli siti di scam in ligna gestiti da una grande organizazione criminale di tippu maffiosu bè strutturata". In a lagnanza à i magistrati, Sixt è i so cullaburatori chjamanu alcuni siti, presi da u ghjurnale tedescu: Connectum Limited, MoneynetINt, LeeWay Financials o HandelFX. Sò portali chì, secondu l'accusazione, anu simulatu conti cù Deutsche Handelsbank, "mentre chì altri fornitori avianu in realtà i so proprii conti in Monaco".
I segni d'avvertimentu eranu in realtà più chè abbastanza. Alcuni di sti operatori sò stati dapoi longu segnalati da l'autorità europee di vigilanza finanziaria in relazione à frode è altre imprese eranu in prucedure cunnisciute perchè eranu dighjà divulgate in a stampa. Per Handelsblatt , e ragioni chì avarianu spintu l'istitutu bavarianu à impegnassi in questu affare si trovanu in e so difficoltà dopu à un iniziu assai successu à l'iniziu di l'anni 1910. D'appressu à Volker Brühl, a direzzione averia pruvatu à risponde "copiendu l'ipotetica ricetta per successu di Wirecard, l'offerta à i clienti di pagamenti à risicu altu".
Da pocu più di un annu, DHB hà decisu di cambià strada, affidendu a direzzione à dui novi dirigenti, Frank Schlaberg è Gerhard Grebe. Dece di l'ondeci conti suspetti segnalati da EFRI à u procuratore di Monaco sò stati chjusi, di i 210 Pagamenti-Servizii-Prestatori 20 sò restati operativi. Schlaberg hà spiegatu à Handelsblatt ciò chì cunsiste in a cura: «L'anziana direzzione avia un grande appetitu per u risicu. L'emu cambiata è riorganizemu a Deutsche Handelsbank. Facendu cusì, ci simu separati da numerosi clienti precedenti. Accettemu solu i clienti novi in modu assai selettivu è dopu una cunsiderazione attenta ". Ma a scopa d'oghje ùn pò copre l'illegalità di u passatu recente. U procuratore investiga, per avà contr'à persone scunnisciute, ma in a banca di Monaco si teme chì prestu i visi di i suspettati possinu avè caratteristiche ben cunnisciute.
Questa hè una traduzzione automatica da a lingua italiana di un post publicatu in StartMag à l’URL https://www.startmag.it/economia/non-solo-wirecard-ecco-lultimo-scandalo-bancario-in-germania-dhb/ u Mon, 05 Jul 2021 07:31:10 +0000.