Citigroup Hit With $ 400 Million Fine Over AML Fallimenti chì anu purtatu à a caduta di Mike Corbat

U Cuntrullore di a Moneta hà infine tramandatu a so punizione per i fiaschi di conformità chì anu aiutatu à mette fine à u mandatu di u CEO di Citibank, Michael Corbat.

Dopu chì Citi hà annunziatu chì Corbat seria rimpiazzatu da Jane Fraser, chì diventerà prestu u primu CEO di una megabanca americana, hè statu rivelatu chì l'Uffiziu di u Cuntrullore di a Valuta s'appronta à ammenda Citigroup per fallimenti di conformità chì apparentemente eranu diventati parte è parcella di a cecità esecutiva di Corbat – un prublema ch'ellu avia trascuratu, chì ultimamente porta à a so caduta – o almenu hè ciò chì avemu pigliatu da i rapporti di stampa.

Mercuri sera, Bloomberg hà riferitu chì Citi avia fattu un accordu cù l'OCC è a Fed per risolve parechji "prublemi di conformità di lunga data" chì implicanu e so misure di cuntrollu di risicu è di segnalazione.

In parte di l'affare, Citi pagherà una multa di 400 milioni di dollari. Hè una schiaffa à u polu, ma a nutizia di u stabilimentu hà toccu l'azzioni di Citi dopu l'ore (ancu se almenu i federali anu avutu a decenza d'aspittà finu à a fine di a notizia). U cunsigliu di a banca deve avà avà presentà un rapportu in u quadru di l'accordu chì descrive cume hà l'intenzione di risolve questi prublemi.

Citigroup Inc. hà accettatu di pagà 400 milioni di dollari è deve cercà a firma di u guvernu per e grandi acquisizioni dopu chì i regolatori anu identificatu parechji prublemi di lunga data cù i so controlli di risicu.

Citigroup Inc. hà accettatu un ordine di a Riserva Federale per risolve parechji prublemi di longu tempu cù i so cuntrolli di risicu, secondu una dichjarazione publicata mercuri. L'ordine di cessazione è cessazione di a Fed – emessu à fiancu à una sanzione cunnessa da l'Uffiziu di u Cuntrullore di a Valuta – dirige u creditore à "correggere pratiche precedentemente identificate da u Cunsigliu in i campi di gestione di u risicu di conformità, gestione di a qualità di i dati, è cuntrolli interni ". Citigroup hà ricevutu una serie di termini per analizzà è riferisce à a Fed nantu à cumu si risolve i prublemi identificati da u regulatore. Dentru 120 ghjorni, u cunsigliu d'amministrazione di a banca deve presentà un rapportu chì detalla cumu rende responsabile l'alta dirigenza è cumu a compensazione esecutiva serà "coerente cù l'ubbiettivi di gestione di i rischi", hà dettu a Fed.

In listessu tempu, a Riserva Federale hà publicatu un ordine di cessazione è cessazione chì dirige u prestatore à "curregge e pratiche precedentemente identificate da u Cunsigliu in e zone di gestione di i rischi di conformità, gestione di a qualità di i dati è controlli interni".

Cum'è Bloomberg hà spiegatu, l'accordu hè solu un passu di più costuu per a banca, postu chì deve avà svià i soldi da l'investimenti lucrativi in ​​tecnulugia è custruisce e so capacità avanzate di cummercializazione in alta frequenza è invece impiegà più ufficiali di conformità chì si nasconderanu in un sotterraneo in Sarasota o induve sempre è scacciate i SAR, cum'è e fughe di FinCEN anu rivelatu.

A banca hà rimarcatu chì hà fattu cambiamenti strutturali per rispettà megliu l'ordini di i regulatori, ancu cù l'assunzione di Karen Peetz cum'è u so novu capu amministratore ufficiale per "guidà questi prugrammi à a fine".

L'ordini venenu solu settimane dopu chì Citigroup abbia mandatu erroneamente 900 milioni di dollari à i finanziatori di u gigante di i cosmetici Revlon Inc.

A lotta ghjuridica chì hà seguitu hè stata un imbarazzu per a banca chì parechji di i prestatori si sò sbulicati à e richieste di Citigroup di restituisce i fondi. Per i regulatori, chì anu cuminciatu à scrutinà u pagamentu sbagliatu in pochi ghjorni, l'incidentu hè illustrativu di prublemi più largu in a banca.

"Apprezzemu l'urgenza di i compiti in manu è ci simu impegnati à rializà e nostre obbligazioni à tutti i nostri attori", hà dettu Citigroup in a dichjarazione.

L'amenda pò esse un schiaffu nantu à u polu, ma Citi hà digià prumessu di spende 1 miliardi di dollari per questi costi quist'annu. Quantu serà necessariu a banca di spende di più?