Google Cloud lancia un novu pruduttu anti-lavaggiu di soldi alimentatu da AI per i grandi banche

U lavaggiu di soldi hè un prublema maiò per l'istituzioni finanziarii. I banche si sò longu affidati à l'omu per monitorà i sistemi basati in regule chì rilevanu transacciones sospette. Questi sistemi legacy rendenu tassi assai bassi di identificà attività sospette. Google Cloud vole cambià u ghjocu intruducendu un pruduttu alimentatu da intelligenza artificiale cuncepitu per turbocharge a deteczione di u lavu di soldi.

I prudutti di monitoraghju attuale di l'anti-lavanderia di soldi (AML) si basanu interamente in e regule definite manualmente, chì rendenu tassi bassi di identificà attività illegali, chì varieghja da u trafficu di droghe è umani à u finanziamentu di u terrorismu. Questi sistemi cunsuma risorse significativu chì anu da monitorà miliardi di transazzione.

L'AML di Google Cloud hè un punteghju di risicu di u cliente generatu da l'apprendimentu automaticu (ML) cunsulidatu versus u sistema di alerte di transazzione basatu in regule di l'eredità chì l'istituzioni finanziarie utilizanu. U puntu di risicu usa i dati di u bancu, cumpresi i mudelli transazzione, u cumpurtamentu di a rete, è i dati Know Your Customer (KYC), per identificà istanze è gruppi di clienti cummirciali è cummerciale à risichi. L'IA pò furnisce rapidamente risultati più precisi è alleviate a carica di travagliu per l'unità bancarie chì monitoranu e transazzioni sospette.

AML AI pò superà i sistemi attuali in a rilevazione di u risicu di crimine finanziariu. Google hà furnitu un esempiu di u so cliente Cloud HSBC chì avà pò detectà duie à quattru volte più veru risicu pusitivu, rinfurzendu a so capacità di detectà attività sospette.

• Rilevamentu di risicu aumentatu: AML AI pò superà i sistemi attuali in a rilevazione di u risicu di crimine finanziariu. U cliente di Google Cloud HSBC hà truvatu chì avà ponu detectà duie à quattru volte [5] più veru risicu pusitivu, rinfurzendu a so capacità di identificà è prevene l'attività di lavurazione di soldi.
• Costi operativi più bassi: AML AI minimizza u tempu di l'investigatore persu riducendu i volumi d'alerte è furnisce risultati spiegabili chì acceleranu e investigazioni individuali. In fattu, HSBC hà vistu i volumi d'alerta diminuinu di più di 60%.
• Governanza è difesa megliu: AML AI furnisce à l'istituzioni finanziarie outputs verificabili è spiegabili per sustene a gestione di u risicu internu. Stu approcciu hè avà in pruduzzione in parechje geografie, ognuna cù e so esigenze regulatori.
• Esperienza di u cliente mejorata: Aumentendu a precisione è riducendu significativamente i falsi pusitivi, AML AI minimizza a necessità di impegnà cù i clienti per cuntrolli di verificazione di cunfurmità supplementari.

AML AI hà aiutatu HSBC à migliurà a capacità di rilevazione, à furnisce risultati più precisi è à riduce significativamente i tempi di trasfurmazione di batch per a so basa di clienti.

"L'AML AI di Google Cloud hà migliuratu significativamente a capacità di rilevazione di AML di HSBC. I mudelli di Google sò digià dimustratu u tremendu potenziale di l'apprendimentu automaticu per trasfurmà i sforzi di crimini anti-finanziari in l'industria in generale.

"Migliurendu u nostru quadru di monitoraghju di i clienti cù u pruduttu sofisticatu basatu in AI di Google Cloud, avemu statu capace di migliurà a precisione di a nostra rilevazione di crimini finanziarii è riduce i volumi d'alerta, chì significa chì menu tempu d'investigazione hè spesu per perseguite falsi guidi. Avemu ancu riduciutu u tempu di trasfurmazioni. hè necessariu analizà miliardi di transazzioni in milioni di cunti da parechje settimane à pochi ghjorni ", hà dettu Jennifer Calvery, Capu di Gruppu di Rischiu di Crime Finanziariu è Conformità in HSBC.

Cù u successu lanciu di u ChatGPT di OpenAI sustinutu da Microsoft, Google flexiona e so capacità di intelligenza artificiale per l'istituzioni finanziarie per detectà attività sospette in modu più precisu è efficiente. Stu prugressu prubabilmente risulterà in i banche chì diminuiscenu a dimensione di e so unità di frode cum'è AI faci a maiò parte di u travagliu.

Ebbè, avete principiatu à vede chì l'IA hè pronta à diventà u prossimu "fratellu maiò", chì puderia spiegà perchè i banche è i guverni sustenenu una sucità senza soldi .