Cumu Funziona Investimentu Fatturale

Perchè l'investimenti facenu u so modu? Questa hè una quistione chì parechji esperti in investimenti anu pruvatu à risponde per anni. Fortunatamente, l'investimentu fatturale pò furnisce l'investitori cun una comprensione basata nantu à i dati.

In questa infografica da MSCI , Jenna Ross di Capital Capital Visual usa scenarii di a vita d'ogni ghjornu per spiegà cumu funziona l'investimentu fattore.

Cosa hè Investimentu Fatturale?

In poche parole, l'investitori scelenu azzioni basati annantu à i "fattori", o caratteristiche, chì aiutanu à spiegà e prestazioni d'investimentu. Di solitu miranu à:

• Ritorni più alti
• Risicu più bassu
• Più diversificazione

Mentre ùn pudete micca avè attivamente incorporatu fattore chì investisce in u vostru portafogliu attuale, quasi tutti seranu familiarizati cù i cuncetti sottostanti in a vita vera. Eccu cinque fattori cumuni è scenarii induve puderete sperimentà i so principii.

1. Fattore di Volatilità Bassa

U fattore di bassa volatilità tenta di catturà u ritornu eccessivu in stock cù risicu inferiore à u mediu. Stu fattore hà generalmente realizatu megliu durante i rallentamenti ecunomichi o cuntrazioni.

Cumu pudete sperimentà: Se vulete una carriera di scrittore cun redditu relativamente affidabile, puderete sceglie di esse un venditore in una grande impresa piuttostu chè un autore autonomu.

2. Fattore di Qualità

U fattore di qualità prova à catturà i rendimenti eccessivi in ​​azzioni di cumpagnie chì sò caratterizate da debiti bassi, crescita stabile di i guadagni, è altre metriche di "qualità". Stu fattore hà generalmente rializatu u megliu durante e cuntrazioni economiche .

Cumu pudete sperimentallu: Quandu avete acquistatu pneumatici novi per a vostra vittura, puderete cunsiderà caratteristiche cum'è a longevità di u battistrada, a trazione è l'ecunumia di carburante.

3. Fattore di Valore

U fattore di valore prova à catturà u ritornu in eccessu à e scorte chì anu prezzi bassi in relazione à u so valore fundamentale . Stu fattore hà generalmente rializatu u megliu durante e ricuperazione ecunomiche.

Cumu pudete sperimentallu: Se vulete un bonu affare, pudete cercà articuli chì sò in vendita.

4. Fattore Momentum

U fattore di impulsu prova à catturà i ritorni in eccessu à e scorte cù prestazioni passate più forti. In generale hà travagliatu megliu durante l'espansione ecunomica.

Cumu pudete sperimentallu: Quandu decidite ciò chì fighjate, pudete sceglie un spettaculu TV chì hà alti rating di l'audienza. Probabilmente vi cunsigliarete ancu à i vostri amichi, ciò chì aumenta ancu di più i numeri di spettatori.

5. Fattore di Dimensione Bassa

U fattore di bassa dimensione prova à catturà i rendimenti eccessivi di e imprese più chjuche (per capitalizazione di u mercatu) in relazione à i so omologhi più grandi. In generale hà riesciutu megliu durante e ricuperazione ecunomiche.

Cumu pudete sperimentallu: Quandu avete amparatu un novu sport, vedrete aumenti più grandi di u vostru livellu di abilità ch'è un atleta prufessiunale.

Capisce i Vostri Investimenti Cù Investimentu Fatturale

Sti cuncetti simplici sò à u travagliu in a vostra vita d'ogni ghjornu è in i vostri investimenti. U targeting di questi fattori pò aiutà à soddisfà i vostri obiettivi d'investimentu, cumprendu a maximizazione di u potenziale di ritornu è a gestione di u risicu .

Da u 2000 à u 2020, eccu cumu u risicu è u ritornu di i fattori sopratuttu paragunatu à u benchmark MSCI World Index.

Risicu annualizatu è rendimenti brutti in USD da u 29 di Dicembre di u 2000 à u 31 di Dicembre di u 2020 per l'indici MSCI World Factor.

Tutti i cinque fattori anu avutu rendimenti storichi più grandi ch'è l'indici di benchmark, è alcuni anu avutu ancu un risicu più bassu.

Cù l'investimentu fatturale, pudete capisce megliu ciò chì guida e prestazioni di u vostru portafoglio.