Credit Suisse in prova in Svizzera per l’aiutu à l’anellu bulgaru di trafficu di cocaina

Dieci anni fà, HSBC hè statu amminatu una multa di guasi 2 miliardi di dollari, imputata da i regulatori americani per u travagliu di a banca cù i cartelli di droga messicani. L'analisti bancari massicci di fine chì parlanu di cumu i megabanchi avissiru bisognu di spende milioni, se micca miliardi, per pruvà à rinfurzà i so sforzi di conformità è KYC. Ma senza sorpresa, era solu parlà; pocu cambiatu veramente in l'industria. È per quessa, Credit Suisse, a seconda banca più grande di Svizzera, hè avà affruntata à un prucessu criminale in u so paese d'origine per l'allegazioni chì hà furnitu servizii bancari à una banda di trafficanti di cocaina bulgari.

In ciò chì Reuters hà descrittu cum'è u primu prucessu criminale di una megabanca in Svizzera, Credit Suisse hè affruntatu una ammenda potenziale di 42,4 milioni di franchi svizzeri (45,86 milioni di $) per ùn avè micca pigliatu e precauzioni necessarie per impedisce à i trafficanti di droga di lavà soldi cù a banca trà u 2004 è u 2004. 2008. I prosecutori anu accusatu à u bancu è l'ex manager di relazione.

Hè l'ultimu scandalu per scuzzulà Credit Suisse dopu un paru d'anni rocciosi per u giant bancariu svizzeru. Solu u mese passatu, u presidente di u bancu hè statu cacciatu da u restu di u cunsigliu dopu à menu di un annu à u travagliu perchè andò à Wimbledon in violazione di e regule COVID di u bancu.

U bancu hà ancu affruntatu un punch one-due à l'iniziu di l'annu passatu: l'esplosione di Archegos hà sallatu a so prima scrivania di brokerage cù miliardi di perdite , cum'è u colapsu di u Greensill australianu, chì hà risultatu in perdite per l'affari di gestione di ricchezza di u bancu è arrabbiatu parechji di i so principali. clienti di gestione di ricchezza. È prima di quessa, un scandalu di spionamentu corporativu imbarazzante hà costu l'ex CEO Tidjane Thiam u so travagliu.

Un'accusa di 500 pagine detalla cumu un trafficante di droga cundannatu è un lottatore bulgaru Evelin Banev, cù parechji associati, pusonu "valigie piene di soldi" in cassette di sicurezza in banca. Hà descrittu ancu cumu u banchiere CS senza nome – chì hè ancu affruntatu accusazioni criminali – hà aiutatu à dissimulà l'urighjini illecite di i soldi cù transazzioni apparentemente legittimi.

Evelin Banev

Dopu avè statu cundannatu in contu in Italia è in a so Bulgaria nativa, Banev hè statu finalmente arrestatu in – induve altru ? – L'Ucraina, un paradisu per a corruzzione (basta à dumandà à Hunter Biden o à u so babbu) in settembre. Inoltre, un membru di l'ancu di u trafficu di droga hè statu uccisu quandu hè statu sparatu in a testa fora di un ristorante in a capitale bulgara, Sofia.

I prosecutori anu spiegatu ancu cumu a banda hà utilizatu una tattica cunnisciuta cum'è "smurfing" per pruvà à lavà i prudutti di a droga senza suscitarà alcuna bandiera rossa.

L'anzianu impiegatu di Credit Suisse hà purtatu almenu un cliente bulgaru, chì era un assuciatu di Banev, cun ella quandu hà unitu à Credit Suisse in u 2004, i procurori accusanu in l'accusazione.

U cliente, chì hè statu dopu abattutu mentre abbandunava un ristorante cù a so moglia in Sofia, Bulgaria in u 2005, avia cuminciatu à mette i valigii pieni di soldi in una cassetta di salvezza in Credit Suisse, dice l'accusazione.

L'accusatori dicenu chì a banda hà utilizatu una pratica cunnisciuta cum'è smurfing, per quale una grande somma di soldi hè divisa in quantità più chjuche chì sò sottu à u sogliu d'alerta anti-lavà di soldi, per lavà soldi, mettendu milioni di euro in fatture di pocu valore in depositu di salvezza. scatuli è più tardi li trasfiriri in contu.

L'accusati dicenu chì questu era una pratica standard à u mumentu chì i dipositi sò stati fatti, ancu s'è e banche private svizzere anu dapoi aduttatu cuntrolli di cunniscenza di u vostru cliente assai più duru anti-lavaggiu di soldi dopu a pressione internaziunale.

L'avucati di Credit Suisse sustenenu chì u so cliente hà signalatu transazzioni sospette à i procurori svizzeri in u 2007, ma hè statu dettu di ùn cungelà micca i cunti di i clienti per evità di tichjarà.

In u ghjugnu di u 2007, i prosecutori anu dumandatu à Credit Suisse l'infurmazioni nantu à i cunti detenuti da Banev è i so associati in risposta à una dumanda da Bulgaria, a fonte aghjunta.

Nutendu una seria di ritirati, u dipartimentu di cunfurmità di u bancu hà dumandatu à i procurori s'ellu si congelava i cunti, ma hè statu dettu di ùn fà micca per evità di tipping i clienti, secondu a fonte.

À u mumentu chì i procurori anu datu u permessu di Credit Suisse, assai di i soldi sò stati ritirati.

L'uffiziu di u procuratore hà rifiutatu di cummentà u venneri, dicendu chì a materia era in manu di a corte.

A banca svizzera Julius Baer hè stata citata in l'accusazione, ma ùn hè micca stata inculpata, ancu s'ellu unu di i so ex banchieri hè statu intrappulatu in a stessa inculpazione contru Credit Suisse.

A Svizzera hà riformulatu e so lege di u sicretu bancariu anni fà in mezzu di pressione da l'IRS americanu. Ma in tuttu u cuntinente – è soprattuttu in l'UE (di quale a Svizzera ùn hè micca membru) i cuntrolli KYC è anti-lavaggiu di soldi mancanu seriamente. Quanti più miliardi di ammende puderia piglià per cambià?