Chì succede à Soldo Financial Service
Scams in linea: a dirigenza superiore investigata è i cunti di Soldo Financial, una sucietà chì emette carte di pagamentu rechargeable, sequestrati. U lavuramentu di soldi è ostaculu à e funzioni di surviglianza di a Banca d'Italia trà i reati in l'inchiesta di a procura di Parma. A replica di a pusizione di Soldo
Truffe in linea à u detrimentu di i citadini chì utilizanu e carte prepaid di Soldo, a fintech fundata è guidata da Carlo Gualandri.
Cinque persone di Soldo Financial Service Limited, una sucietà per l'emissione di carte di pagamentu rechargeable basata prima in u Regnu Unitu è poi, dopu à u Brexit, in Irlanda, finiscinu in u registru di suspettati. Ieri, u Procuratore di Parma hà ancu urdinatu a sequestrazione di i cunti correnti aperti in Italia da Soldo, realizatu da u cumandamentu finanziariu lucale. Dunque, e carte emesse da Soldo à l'individui, l'imprese è l'autorità lucali ùn ponu avà esse usate nè à l'entrata nè à a surtita.
Sicondu l'investigatore, a cumpagnia hè stata aduprata da una reta di scammers chì vende merchenzie di varii tipi in linea, perdendu i guadagni illiciti nantu à i cunti di Soldo. A cumpagnia hè accusata di ùn avè micca realizatu i cuntrolli bè.
L'investigazioni "sorganu da numerosi reclami per scams in linea ricevuti da l'Uffiziu di u Procuratore di Parma – spiega u comunicatu di stampa da a Procura di Parma – da diversi lochi in tuttu u paese, uniti da a recurrenza di i conti bancari, aperti in a succursale di un l'istituzione di creditu di Parma, nantu à quale l'offesi anu dettu avè fattu u pagamentu di e somme ingannate ".
I reati per Soldo sò un ostaculu à e funzioni di l'autorità di surviglianza, l'emissione abusiva di soldi elettronicu è l'attività abusiva di furnisce servizii di pagamentu.
L'investigazioni anu revelatu ancu chì l'impiegati di u stabilimentu permanente anu cunclusu cuntratti cù alcune municipalità per a distribuzione cù carte Soldo ricaricabili di i sussidi pagati à i so citadini dopu a pandemia di Covid-19.
Tutti i dettagli.
SEQUESTRAZIONE DI CONTI CORRENTI IN ITALIA PER SOLDO ARRANGE
U decretu hà urdinatu a sequestra preventiva di tutti i cunti correnti aperti in Italia da Soldo per u delittu di ostaculi à e funzioni di l'autorità di vigilanza (Articulu 2638, paragrafo 2, di u Codice Civile Talianu), emissione abusiva di soldi elettronicu (ait, 131-). bis di u TUB) è attività abusive di furnisce servizii di pagamentu (art. 131-ler di u TUB).
COSA FAI SOLDO
Fundata in u 2014, Soldo hè a cumpagnia fintech di Carlo Gualandri basatu prima in Londra è avà in Dublinu. A cumpagnia offre servizii finanziarii è hè focu annantu à a gestione di e spese cummerciale (almenu 60 mila utilizatori solu in Italia).
Trà l'azzionisti "Luigi Berlusconi hè ancu inclusu, u figliolu di 34 anni di u capu di Forza Italia (micca investigatu)" informa Il Sole 24 Ore.
L'annu passatu, a cumpagnia hà chjusu una volta di finanziamentu di $ 180 milioni guidata da Temasek, una sucietà d'investimentu chì hà finanziatu grandi cum'è Dell, Paypal è Visa. Investitori include Sunley House Capital, Advent International, Citi Ventures. È a ricunfermazione di fondi cum'è Accel, Battery Ventures, Dawn Capital è Silicon Valley Bank.
Oghje hà una squadra di 350 impiegati.
I SCAMS RAPPORTATE
Trà i reclami ricevuti, a Procura di Parma riporta, à manera di esempiu, quella di una persona truffata per avè trattatu di a vendita in linea di una vittura è avè pagatu à un cuncessionariu – chì dopu si rivelò inesistente – u somma di 15.400,00 €, senza tandu pudè cullà a vittura postu chì u venditore autodiscidu ùn era più tracciabile.
In un altru casu, un citatinu ingannatu averia pagatu 150,00 € per l'acquistu di un glucometru di sangue vistu in Internet, senza avè mai ricevutu. In novu, u pruprietariu di una sucietà tedesca hà dettu avè acquistatu pannelli fotovoltaici paghendu à una sucietà italiana, dopu à l'inchiesta chì si dimustrava inesistente, a somma di 71 200,00 €, senza riceve i beni accunsentutu.
Ci sò dunque sessanta altre lagnanze per scams riguardanti decine di acquisti di vitture, smartphones, tablette, video games è apparecchi di casa.
L'IPUTESI DI L'ACCUSA
Sicondu l'ipotesi di l'accusazione, spartuta da u GIP, Soldo Financial Service Ltd averia dichjaratu à l'Autorità cumpetenti chì porta à l'attività di emissione è distribuzione di soldi ilittronica in u territoriu naziunale sottu a "libertà di furnisce servizii" (vale à dì senza un presenza fisica stabile in Italia).
En réalité, à la lumière de la reconstruction investigative menée par les financiers, le ministère public estime qu'une structure permanente – support commercial et informatique – est apparue en Italie, grâce à laquelle Soldo opérerait de manière stable et continue dans l'Italie. mercatu chì offre pagamentu.
Per u magistratu d'inchiesta, u risparmiu di spesa è esse sottumessi à menu cuntrolli saria statu u mutivu di a mancata cumunicazione di Soldo di l'attività reale realizata in u territoriu chì, in questu modu, saria facilitata in cuncurrenza cù l'altri operatori di u settore. .
Inoltre, i scams in linea sò " a cunsequenza di a mancanza di attività di diligenza di u cliente di Soldo, tantu chì, cum'è emerge da a documentazione acquistata), a sospensjoni di i cunti tenuti in nome di certi sughjetti à risicu" hè stata fatta solu dopu à un specificu. segnalazione da parte di organi di polizia giudiziaria ", leghje a nota firmata da u procuratore Alfondo D'Avino.
REATI IPOTESI (INCLUSU LAVAGE DI DENARI)
In riassuntu, l'ipotesi di criminalità contestate à e cinque persone fisiche indagate, chì custituiscenu u top management di Soldo, sò:
- obstacle à l'exercice des fonctions de surveillance de la Banque d'Italie, qui n'aurait mis en place aucune procédure de contrôle du fait de l'absence de communication sur les activités effectivement s'exerçant en Italie par la succursale italienne Soldo (art. 2638, al. di u codice civile talianu);
- emissione illegale di soldi ilittronica (Articulu 131- bis di a Legge Cunsolidata Bancaria) è a prestazione illegale di servizii di pagamentu (Articulu 131- ter di a Legge Cunsolidata di a Banca), per mancanza di iscrizzione in unu di i registri previsti in l'Articuli. 13 è 114- bis , comma 2, di u decretu legislativu 385/1993 è senza alcuna autorizazione da a Banca d'Italia.
Un'ulteriore contestazione contr'à i cinque suspetti riguarda un'ipotesi di riciclaggio di denaro (art. 648- bis C.P.), essendu cunniscenza di l'origine criminale di una somma creditata in un portafoglio pari a € 46.446,00 è, nantu à u ordine di 'proprietari scunnisciutu arregistratu cù un nomu fantasia, avissi statu determinatu u trasferimentu di a somma sopra citata à un contu straneru currenti.
INVESTIGATE U RAPPRESENTANTE LEGALE, FUNDATORE DI VIRGILIO
Frà e cinque persone investigate ci hè ancu u rappresentante legale Carlo Gualandri, anzianu fundatore di Virgilio è Gioco Digitale.
"Gualandri in u 1995 hè unu di i cofundatori di Matrix, a cumpagnia chì hà cuntribuitu à a nascita di u mercatu internet in Italia creendu u primu portale di ricerca, Virgilio. Era parte di a squadra fundatrice di Fineco, u primu bancu in linea italiana. Hè statu CEO di l'attività Internet di Telecom Italia, hà criatu Gioco Digitale, unu di i primi operatori di ghjochi online regulati in Italia, dopu acquistatu da Bwin Interactive Entertainment. U so nome hè in u centru di parechji rapporti per transazzioni sospette à l'UIF, l'organu anti-lavaggiu di a Banca d'Italia ", riporta Il Sole 24 Ore .
OFFENSE CONTESTED À L'IMPRESA
Inoltre, a persona giuridica Soldo Financial Service Ltd. – succursale italiana hè accusata di i reati previsti da l'art. 25- octies (in relazione à u riciclamentu di soldi) è da l'art. 25- ter (in riferimentu à a condotta di ostaculi à e funzioni di vigilanza da parte di a Banca d'Italia) di u decretu legislativu n. 231/2001 ( rispunsabilità amministrativa di l'Organismi ), postu ch'ella ùn averia micca aduttatu un mudellu d'urganisazione adattatu per prevene i comportamenti illeciti cummessi da quelli chì occupanu i primi posti ind'è ellu cù u solu scopu di favurizà.
In detail, sicondu u GIP, a cundotta di u lavu di soldi è l'ostaculi à e funzioni di supervisione di u Bancu d'Italia sò stati messi in piazza in l'interessu di a filiera Soldo – Italiana , in modu di salvà i costi assuciati cù u assai più penetrante. i miccanismi di cuntrollu anti-lavuramentu di soldi.
A REPLICA DI SOLDO
"A prucedura riguarda l'operazioni di a cumpagnia inglese Soldo Financial Services Ltd prima di u 31 di dicembre di u 2020 è chì i cunti correnti sottumessi à sequestra ùn pare micca esse in alcun modu custodi di somme di soldi riferibili à i so clienti", a cumpagnia hà dichjaratu. in una nota di stampa, presa da u giurnale Confindustria. "Tutte l'imprese di servizii finanziarii di u Gruppu Soldo – cuntinueghja a nota – anu sempre operatu in piena rispettu di a legislazione pertinente, implementendu è implementendu in modu efficace un sistema di cuntrolli internu adattatu per prevene u risicu di crimine".
Inoltre, "nessuna di e cumpagnie italiane di u Gruppu Soldo – aghjunse a cumpagnia – in particulare, Soldo Software Ltd Italian Branch, Soldo Technology Srl è Soldo Italia Srl – ùn anu mai offertu servizii finanziarii postu chì sò cumpagnie tecnologiche chì furnisce servizii di software per a gestione. di spese. affari. U Gruppu Soldo hà piena fiducia in una risoluzione rapida è definitiva di a materia, avendu sempre cullaburatu cù e forze di pulizza, l'autorità ghjudiziarie è l'autorità di vigilanza di tutti i paesi in quale u gruppu opera, spartendu tutte l'infurmazioni in u so propiu ".
Questa hè una traduzzione automatica da a lingua italiana di un post publicatu in StartMag à l’URL https://www.startmag.it/economia/che-cosa-succede-a-soldo-financial-service/ u Thu, 20 Oct 2022 13:35:34 +0000.